虚假账户“大限将至”！泰国央行重拳出击出台新措施！
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据泰媒消息，6月13日，泰国央行召开了关于升级管理金融腐败威胁措施的新闻发布会。 据央行消息，2023年3月-2024年4月期间，泰国发生的投资诈骗造成损失达630亿泰铢，冻结约20万个虚假账户，且其中三分之一的账户为新开设账户。同时，由于中央诈骗登记处（CFR）的信息未得到全面有效利用，使得虚假账户相关违法人员转至其他银行继续开设虚假账户。 
对此，央行有必要出台新措施，以确保各大银行均能采取相同的管理虚假账户措施，按照风险等级分为以下3类（颜色）： 1.黑色虚假账户：属于犯罪高风险群体且名字被记录在反洗钱办公室数据库内，需每周进行数据更新。同时，应暂停该群体在各大银行持有账户的电子渠道，且各大银行应考虑不再为相关人员开设新账户，该措施现已生效； 2.灰色虚假账户：属于存在犯罪风险的群体且名字被记录在中央诈骗登记处，各大银行均能够查询。同时，应暂停该群体在各大银行持有账户的电子渠道，且各大银行应考虑不再为相关人员开设新账户，该措施自2024年7月31日起生效； 
3.棕色虚假账户：属于可疑群体且各大银行应开展进一步调查。同时，各大银行需关注大笔转账前的高频率小笔转账行为，发出提醒和暂时停用以让客户验证身份，开设新账户需严格查验并规定使用条件，该措施现已生效。 同时，为了增强民众信心，央行将于2024年第四季度开始实施替代措施： 1.增加“Money Lock”功能，即锁定账户资金，不允许进行电子交易且难以解锁。或在使用手机银行交易时降低人脸扫描的额度，可以规定转账金额低于50,000泰铢时需进行面部扫描； 
2.推荐额外服务，如：仅向预先规定的联系人转账，需他人授权转账（双重授权）等。 
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